Trader là gì? Làm cách nào để trở thành “trader” thực thụ?

Trader là gì mà năm 2021 người người nhà nhà rủ nhau “bỏ” công việc có mức thu nhập ổn định để chuyển sang làm Trader tại thị trường chứng khoán, forex, tiền ảo,…Trong bài viết này, hãy cùng Cole.vn tìm hiểu Trader là gì, nghề trader có gì hot và làm thế nào để làm một trader thành công.

Định nghĩa dân chơi “trader”

Trader là gì?

Trader là một cá nhân tham gia vào việc mua và bán tài sản tài chính trong bất kỳ thị trường tài chính nào, họ có thể đại diện cho chính họ hoặc đại diện cho cá nhân khác, đại diện cho tổ chức để tham gia giao dịch trên thị trường. 

Phân loại các “cấp” trader là gì?

Trader cấp 1 – Cấp độ Người mới bắt đầu

• Nhận ra có một cách ngồi kiếm tiền tại nhà.
• Chưa nhận thức được sự nguy hiểm của giao dịch cũng như nơi nào nên bắt đầu để tìm hiểu về nó.
• Tràn đầy nhiệt huyết và muốn chinh phục thế giới giao dịch khi biết rằng mình có thể kiếm được nhiều tiền hơn thông qua đòn bẩy.
• Đánh giá thấp tất cả những rủi ro mà việc giao dịch trên thị trường tài chính mang lại. 
• Đây là giai đoạn mà 20-30% trader sẽ bỏ cuộc.

Trader cấp 2 – Cấp độ Học sinh

• Cố gắng tìm hiểu mọi thứ liên quan đến giao dịch
• Nhận ra giao dịch thực sự rộng lớn và khó nắm bắt. 
• Biết mình phải chọn một chiến lược phù hợp 
• Bạn bắt đầu tự hỏi bản thân những câu đại loại như: Mình có nên là một Trader thực hiện các giao dịch trong ngắn hạn – chỉ trong một ngày (Day Trader) không? Hoặc có lẽ tốt hơn mình nên là một Trader giao dịch trong dài hạn hay theo hình thức lướt sóng, đầu cơ xen kẽ (Swing Trader)? …
• Đây là cấp độ mà bạn sẽ thử từ hết chiến lược này đến chiến lược khác. 
• Bạn thật sự không hề để tâm đến vấn đề quản lý vốn hay quản lý rủi ro gì cả. Bạn chỉ muốn kiếm tiền thật nhiều trong thời gian ngắn. 
• Đây là giai đoạn mà 30-40% Trader sẽ dừng bước.

Trader cấp 3 – Cấp độ “Ten bagger” Trader

• “Ten bagger” là một thuật ngữ được một nhà đầu tư nổi tiếng Peter Lynch sử dụng để mô tả một khoản đầu tư khi nó tăng gấp mười lần. Ví dụ khi một cổ phiếu tăng giá 10 lần thì được gọi là cổ phiếu “ten bagger”. Đây là cấp độ giao dịch của trader cuối cùng đã thành thạo cách để duy trì vị thế của mình lâu hơn.
• Đây chính là giai đoạn trader quyết định liệu có nên đi theo sự nghiệp trading hay là tìm kiếm một lối đi khác cho riêng mình.

Trader cấp 4 – Cấp độ 5 phần trăm Trader

• Chỉ có 5% trên tổng số các trader thực sự đạt đến cấp độ cao nhất này. 
• Trở thành 5% trader có nghĩa là bạn không chỉ biết kiếm lợi nhuận từ đâu mà quan trọng hơn bạn phải biết khi nào nên hạn chế một giao dịch thua lỗ tức là ngoài kiếm lợi nhuận khổng lồ, 5% trader còn có kĩ năng quản lý rủi ro cực kì tốt.
• Đạt đến cấp độ cao nhất không có nghĩa là bạn sẽ không bao giờ thụt lùi về các cấp độ trading phía dưới.
• Không có gì đảm bảo chắc chắn rằng bạn sẽ là 5% trader mãi mãi. 

Trader làm việc gì?

• Trader mua và bán các công cụ tài chính với mục đích kiếm lợi nhuận. 
• Họ có thể chọn giữa các công cụ như 
  • Cổ phiếu trên thị trường chứng khoán
  • Ngoại hối – Hay còn gọi là Forex, các nhà đầu tư có thể mua các cặp tiền ngoại tệ ví dụ như cặp USD-EUR hay USD-YEN và đợi chờ sự tăng trưởng của các đồng này theo thời gian để bán ra đúng lúc.
  • Trái phiếu – là một loại chứng nhận nghĩa vụ nợ của người phát hành phải trả cho người sở hữu, thường sẽ có một mức lãi suất cố định
  • CFD – Hợp đồng chênh lệch –  là một công cụ tài chính phái sinh, nó cho phép trader đầu cơ dựa vào giá của một tài sản. Cơ sở của CFD là sự chênh lệch giữa giá mở vị thế và đóng vị thế và sẽ được thanh toán bằng tiền mặt.
  • Quyền chọn hợp đồng tương lai – Người nắm giữ quyền chọn có quyền được mua một số lượng nhất định hợp đồng tương lai giá đã thỏa thuận tại thời điểm trước đó 
  • …. 
• Với các công cụ trên, mục đích là mua một tài sản với giá thấp và bán nó với giá cao hơn. 
• Với các công cụ phái sinh, mặt khác, thương nhân đang suy đoán về giá của một tài sản – mà không có quyền sở hữu của nó – vì vậy có thể kiếm lợi nhuận từ cả thị trường tăng và giảm.

Cơ hội và thách thức nếu bạn muốn làm nghề trader

Cơ hội khi bạn muốn làm fulltime trader:

• Không chi phí cố định
• Tỷ suất hoàn vốn ROI cao
• Hầu như không có những chi phí chung
• Tự do lựa chọn, quản lý thời gian, tiền bạc
• Không bắt buộc phải giao dịch hàng ngày hoặc thực hiện một nhiệm vụ lặp đi lặp lại.
• Scale up dễ dàng và nhanh chóng
• Thu nhập cực kì đột phá

Thách thức khi bạn là fulltime trader trên thị trường chứng khoán hoặc nhiều thị trường khác:

• Nếu bạn không may mắn và nhạy bén, bạn có thể mất nhiều tiền 
• Việc giao dịch mất nhiều thời gian hơn bạn có thể tưởng tượng 
• Việc trading luôn kiểm tra độ bên bỉ và tâm lý vững vàng của bạn. Bạn cần có sức mạnh của tâm trí để vượt qua những tổn thất 
• Làm trader bạn cần liên tục hiện diện trước máy tính

Phân biệt trader và investor

Sự khác biệt chính giữa một người theo nghề trader và một nhà đầu tư (investor) là thời gian mà người đó giữ tài sản. 

Các nhà đầu tư có xu hướng giữ tài sản trong dài hạn, hướng tới mục tiêu sinh lời dài hạn, coi khoản đầu tư là tài sản dài hạn của mình

Trong khi các trader có xu hướng coi khoản tài sản đó là tài sản ngắn hạn. Họ sẽ lợi dụng sự chênh lệch tại một vài thời điểm theo như xu hướng của thị trường để đặt lệnh mua và bán để đem lại lợi nhuận ngay lập tức cho bản thân.

5 nguyên tắc cực kì quan trọng giúp bạn trở thành một nhà “trader” thực thụ

Luôn luôn tuân theo Trading plan – kế hoạch của bản thân

Một kế hoạch giao dịch là một bộ quy tắc bằng văn bản chỉ định các tiêu chí nhập, xuất và quản lý tiền của Trader cho mỗi lần trading.

Coi trading là một doanh nghiệp thực thụ của bản thân

Khi làm nghề trader, về cơ bản, bạn hãy coi bạn là một chủ của một doanh nghiệp nhỏ. Lúc này bạn sẽ phải nghiên cứu và lập chiến lược để tối đa hóa tiềm năng của doanh nghiệp.

Ứng dụng Công nghệ để tạo lợi thế của bạn trên thị trường

• Charting cung cấp cho các trader nhiều cách khác nhau để xem và phân tích thị trường. 
• Backtesting là một ý tưởng sử dụng dữ liệu lịch sử để ngăn chặn những rủi ro tương lai. Backtesting tức là bạn sẽ kiểm định lại phương pháp hay hệ thống giao dịch hiện tại dựa trên dữ liệu từ quá khứ. Từ những kết luận từ quá khứ, trader sẽ có được dự báo về tương lai, từ đó thấy được xu hướng của thị trường và có thể tránh được những rủi ro không đáng có.
• Nhận cập nhật thị trường qua điện thoại thông minh cho phép trader giám sát các giao dịch ở bất cứ đâu. 
• Công nghệ mà chúng ta coi là đương nhiên, giống như kết nối internet tốc độ cao, có thể tăng đáng kể hiệu suất giao dịch.

Chỉ mạo hiểm với những rủi ro bạn có thể cáng đáng được

Giống như việc phải đặt stop-loss (hay còn gọi là lệnh cắt lỗ) cho mỗi giao dịch trading riêng lẻ là điều bắt buộc thì việc quản lí mức rủi ro trên mỗi giao dịch cũng là điều phải được xem xét trước khi trader nhấn nút đặt lệnh.

Quy tắc này rất đơn giản: Đừng bao giờ trading với số tiền bạn không sẵn sàng mất nó đi.

Để áp dụng được quy tắc này, bạn cần làm 2 điều:

• Chỉ được dùng số tiền bạn sẵn sàng mất để làm nguồn vốn cho giao dịch (chính là số tiền bạn nạp vào tài khoản)
• Bạn chỉ chịu mức rủi ro 1-2% trên tổng vốn cho mỗi giao dịch

Hãy kiên nhẫn

Để có một quyết định giao dịch đúng đắn đòi hỏi bạn phải phân tích, đánh giá về tình hình thị trường cũng như cơ hội đang xuất hiện trước mắt.

Sự đánh giá này cần phải có sự khách quan, phù hợp với các quy tắc giao dịch đã được bạn đề ra trước đó, nếu có bất kỳ điểm nào không phù hợp xuất hiện, cơ hội giao dịch đó sẽ bị bỏ qua.

Qua bài viết này chắc hẳn bạn đã hiểu trader là gì, nghề trader làm những gì, có gì hot trên thị trường chứng khoán, trên thị trường tài chính nói chung mà nhiều người chuyển hướng sang nghề trader đến như vậy. Nếu bạn định hướng theo nghề trader chuyên nghiệp, hãy tham khảo phương pháp Quantitative trading qua khóa học Phân tích định lượng ứng dụng trong thị trường chứng khoán để tạo thêm cho mình một lợi thế cạnh tranh nhé.